Как правильно инвестировать в Сбербанке
Инвестировать можно по-разному: вложить деньги в покупку недвижимости, купить драгоценные металлы, положить деньги под проценты в банк или стать инвестором и зарегистрировать счет у брокера. Один из самых популярных брокеров — Сбербанк. Можно выбрать готовые решения от специалистов или самостоятельно составлять инвестиционный портфель.
Какие преимущества и недостатки есть у Сбербанка
Открытие счета осуществляется через подачу электронной заявки в приложении Сбербанк Онлайн. Как только пользователь получит смс с инструкциями, можно приступать к составлению собственной стратегии, предварительно скачав приложение. Инвестирование с данным брокером имеет ряд плюсов:
- с недавнего времени нет платы за обслуживание счета;
- лаконичный дизайн и интерфейс, все понятно даже для новичка;
- пополнить счет и вывести деньги можно без комиссии на карту Сбера, на карты других банков комиссия составит от 2%;
- обо всех операциях приходят смс уведомления, в том числе о начислении дивидендов.
К минусам можно отнести комиссии брокера за совершение операций, которые зависят от выбранного тарифа. Стандартно при установке приложения подключается тариф Инвестиционный с самыми большими комиссиями. Брокер работает только с котировками Московской биржи, а покупка валюты предусматривается 1 лотом, то есть от 1000 долларов. У пользователя не будет возможности открыть субсчет, как у других брокеров.
Виды инвестирования со Сбербанком
Для клиентов предусмотрены семь видов услуг:
- торговля акциями отечественных компаний на МосБирже;
- фьючерсы на товары;
- облигации российских компаний;
- акции зарубежных компаний;
- ETF — инвестиции по экономическим секторам;
- опционы на валюту, индексы, фьючерсы и акции;
- операции на внебиржевом рынке (еврооблигации).
Без опыта инвестирования и должного образования стоит выбрать тариф Самостоятельный. На нем самые выгодные комиссии: при торговом обороте до 1 миллиона рублей на фондовом рынке 0,07%, на валютном рынке 0,02%. На срочном рынке комиссия фиксированная: 50 копеек за закрытие сделки клиентом и 10 рублей за принудительное закрытие сделки брокером в случае ликвидации позиции.
Пользователь может торговать на брокерском счете или открыть ИИС — индивидуальный инвестиционный счет. ИИС отличается от брокерского государственными налоговыми льготами, но только в том случае, если у инвестора есть официальный доход, по которому он платит 13% налоговых сборов. Клиент может получать в виде налогового вычета часть инвестиций. Минус такого счета в том, что ИИС открывается минимум на три года, и до завершения этого периода снимать деньги со счета нельзя.
Как инвестору заработать на инвестициях с брокером Сбербанк
Новичку сложно разобраться в мире инвестиций. А зарабатывать хочется сразу. На сайте Invest1.pro есть проверенные проекты об инвестициях, зарабатывать с которыми можно с первого дня, а проценты доходности будут гораздо выше, чем у готовых решений брокера.
Готовые решения брокера — это инвестиционные портфели трех типов:
- Консервативный имеет низкий уровень риска, но прибыль по нему не превысит 8% годовых, что совсем невыгодно в условиях растущей инфляции.
- Сбалансированный портфель со средним риском даст на 1% больше.
- Агрессивный портфель и высокие риски дадут инвестору всего лишь 11% годовых и большую вероятность потери большей части средств.
То есть при вложении 10 000 рублей за год получится заработать от 800 до 1100 рублей.
Пользоваться готовыми решениями банковских аналитиков не стоит, гораздо лучше довериться тем частным инвесторам или фондам, которые уже имеют репутацию. Такие профессионалы могут помочь заработать до 20-25% по консервативным видам портфелей и до 70-80% по агрессивным, а это 2000-2500 и 7000-8000 рублей соответственно от стартового депозита в 10 тысяч. За год такой пассивный доход смотрится уже куда лучше. А если реинвестировать прибыль, то через два года на счету может оказаться уже 15 тысяч на консервативном счету и 32 тысячи на агрессивном счету. А если ежемесячно добавлять к первоначальному депозиту еще 1000 рублей, то через год агрессивный портфель может достичь 40 тысяч, а через два — 71 тысячи рублей.
В любом из вариантов инвестирования важны цели и риски. Только осознанное управление финансами позволит преумножить их на дистанции. Важно помнить, что в сети орудуют мошенники, поэтому не стоит отдавать доступы к счету никому. А также необходимо тщательно изучать информацию обо всех ресурсах еще до начала работы с ними.
